ANGLAIS PROFESSIONNEL niveau A2-B1 pour les courtiers en assurance

• Présenter son cabinet, son rôle de courtier et les étapes de l’accompagnement d’un client.
• Conduire un entretien structuré pour recueillir des informations et clarifier une demande.
• Présenter et comparer des propositions en expliquant le prix, les garanties et leurs principales limites.
• Traiter les échanges courants liés à la souscription, au renouvellement et au suivi d’un sinistre.
• Rédiger des courriels professionnels clairs et vérifier la compréhension des informations importantes.

Accueillir et présenter son activité - 3 heures

• Présenter son cabinet, ses interlocuteurs et son rôle : insurance broker, insurer, policyholder, insured person.
• Accueillir un client, fixer un rendez vous, transférer un appel et prendre un message.
• Épeler un nom, vérifier une adresse électronique et confirmer un numéro de contrat, une date ou un montant.
• Mobiliser le présent simple, les questions usuelles et les demandes polies avec can et could.
• Application métier : premier appel d’un client anglophone, présentation du service et confirmation du rendez vous par courriel.

Découvrir les besoins et qualifier le risque - 3 heures

• Questionner le client sur sa situation, son activité, les biens ou personnes à assurer et les couvertures existantes.
• Identifier ses priorités, son budget, ses attentes et les changements intervenus depuis la dernière souscription.
• Demander une précision, faire répéter et reformuler pour vérifier sa compréhension sans supposer une réponse.
• Utiliser les mots interrogatifs, les quantités, les dates et les formes du passé nécessaires à la description des antécédents.
• Application métier : entretien de découverte à partir d’une fiche client incomplète, puis synthèse des besoins et des informations restant à recueillir.

Présenter et comparer des propositions - 4 heures

• Employer le vocabulaire des offres et contrats : quote, policy, cover, premium, excess, exclusion et policy limit.
• Expliquer les garanties, franchises, plafonds, exclusions, délais de carence éventuels et dates d’effet à partir des documents du dossier.
• Comparer deux propositions en utilisant les comparatifs et expliquer les conséquences concrètes d’une différence de prix ou de couverture.
• Distinguer une possibilité, une condition et une obligation avec may, can, must et have to ; utiliser des phrases conditionnelles simples.
• Présenter les raisons d’une proposition et vérifier que le client comprend les limites importantes.
• Application métier : présentation de deux offres d’assurance à un client attentif au prix, réponse à ses questions et rédaction d’un bref récapitulatif comparatif.

Préparer la souscription et le renouvellement - 3 heures

• Demander les pièces utiles, expliquer les étapes du dossier et relancer avec courtoisie.
• Distinguer devis, demande en cours, acceptation de l’assureur et confirmation de couverture.
• Expliquer les modalités de paiement, la date d’effet et les modifications de contrat à partir des informations validées.
• Présenter un renouvellement et une évolution de prime, puis recueillir les questions et la décision du client.
• Structurer un courriel : objet explicite, contexte, demande, pièces attendues, échéance et formule de clôture.
• Application métier : dossier de souscription incomplet à l’approche d’une échéance, puis échange sur un renouvellement avec augmentation de prime.

Accompagner un sinistre et une réclamation - 4 heures

• Recueillir les circonstances d’un événement : what happened, when, where, damage et supporting documents.
• Utiliser le passé simple et, selon le niveau, le prétérit en cours pour décrire les faits et leur chronologie.
• Expliquer les étapes de déclaration et de suivi à partir des consignes du dossier ; demander les documents manquants.
• Informer sur l’avancement, distinguer les faits confirmés des points en attente et annoncer une prochaine prise de contact.
• Accueillir une réclamation, exprimer de l’empathie, reformuler le problème et expliquer la suite sans promettre une indemnisation non confirmée.
• Application métier : appel d’un client après un dégât des eaux, transmission d’un résumé à l’assureur et réponse à un client insatisfait du délai de traitement.

Réaliser un entretien complet et évaluer les acquis - 3 heures

• Enchaîner découverte des besoins, présentation d’une proposition, réponse aux objections et explication des prochaines étapes.
• Utiliser des stratégies de clarification lorsqu’un mot manque ou qu’un interlocuteur parle trop vite.
• Rédiger un courriel récapitulatif reprenant les éléments essentiels et les actions convenues.
• Identifier les expressions à consolider et établir un plan de pratique adapté à son poste.
• Application métier : 1 heure de préparation et d’entraînement, 1 h 30 d’évaluation orale et écrite sur un dossier métier, puis 30 minutes de retour individualisé et de plan de progression.

Expressions travaillées en situation :

• “Could you tell me more about your business?” / “This policy covers… However, it excludes…” / “Let me check that I have understood correctly.” / “I will confirm this with the insurer and get back to you.”

BM Formation est entouré d'un réseau de partenaires, experts du handicap, contactez-nous pour personnaliser votre parcours de formation. La formation peut être dispensée intégralement à distance. Les locaux de BM Formation sont accessibles aux personnes à mobilité réduite.